证券时报网（www.stcn.com）06月13日讯

　　上海自贸区已经开始试点跨国企业的双向资金池业务，这使得跨境资金的流动更为便利，此前跨境的资金流动必须提供用途证明，但现在就可以是无因的，企业根据自己的需要来进行资金调配，根据不同的利率、汇率进行资金安排。

　　但这对国内的反洗钱工作提出了更大挑战，威科金融近期在小型线下分享会上认为随着自贸区各项金融创新落地和进一步开放，虚假实业投资，虚假贸易，资金用途造价等方面存在反洗钱风险，威科认为反洗钱工作未来需要海关、税务等各部门通力合作，将贸易金融交易的洗钱风险降到最低并使得交易记录与纳税记录相匹配，从而能够对欺诈和洗钱行为进行识别。

　　而对外进一步开放，对内进一步规范则是近期金融政策的一大特点，127号文出台之后，同业负债规模直接被设置上限；银行对表外业务的隐性担保消失，信贷资产难出表 ，账面所报告的风险资产和风险准备会增加，这将造成利润和资本充足率下降。

　　据最新估计，中国的影子银行规模约为3.2万亿美元，占经济产出总量的40%，令人担忧的是，影子银行已经出现裂缝。某些大型的信托公司已经出现了无法从重要借款人，如实业公司收回贷款的现象。威科认为最大的裂缝可能是大多数理财产品的发行期限和发行理财产品的信托公司的借贷模式之间的严重错配。例如，最受热捧的理财产品的期限一般为一个月至三个月，而发行理财产品的信贷公司借贷的期限则为一年以上。如银行经济学家所指出，短借长贷会导致灾难。

　　威科金融在分享会上同时也讨论了海外账户税收合规法案（FATCA）的最新进展，FATCA在2010年3月正式成为美国法律，旨在发现、制止并阻止利用海外账户逃税，在亚洲只有日本与美国签署了相关协定，威科认为，中国最终将与美国签署FATCA，而中国版的FATCA的报送要求很有可能会在今年颁布。

　　威科金融服务隶属于荷兰威科集团，为全球超过15,000家客户和50家全球顶级银行中49家银行提供风险管理、合规、财务和审计解决方案。

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